隨著數字浪潮的興起，銀行目前面臨的最大挑戰之一是滿足客戶期望。這意味著銀行要深入了解每個客戶的行業，采取量身定制的方法，并以前所未有的速度完成這一切。隨著金融科技為客戶創造無縫、輕松、個性化的體驗，銀行也需要緊跟潮流，否則在競爭格局中有落后的風險，因此銀行使用客戶關系管理系統已是一項迫在眉睫的任務。合格的CRM管(guan)理系統除了能(neng)提供出色的客(ke)(ke)戶(hu)服務以(yi)外(wai)，還(huan)可以(yi)幫(bang)助企業(ye)(ye)向(xiang)新(xin)客(ke)(ke)戶(hu)推銷，促(cu)進交易的完成。在銀行業(ye)(ye)，CRM代(dai)表客(ke)(ke)戶(hu)關系管(guan)理(li)(li)。銀行業(ye)(ye)客(ke)(ke)戶(hu)關系管(guan)理(li)(li)解決(jue)方(fang)案可幫助銀行管理客戶、更好地了解客戶的需求，以便快速提供正確的解決方案。以下是CRM軟件的一些好處，以及銀行應該如何正確利用CRM管理系統，成為客戶喜愛的銀行。

 

1、促進銷售

平(ping)均(jun)而(er)言，銀行的(de)貸(dai)(dai)款額是(shi)消費貸(dai)(dai)方的(de)15倍。如(ru)果想贏得那些大(da)企業客(ke)戶，那么賭注需要很高，并(bing)且需要一個好的(de)CRM管理系統，以便(bian)在競爭中處于(yu)領導地位(wei)。在其他對手不知道是(shi)誰超越(yue)他們(men)之(zhi)前，識別、培養并(bing)將潛在客(ke)戶轉(zhuan)化為交易(yi)。

 

2、增加潛在(zai)客(ke)戶轉換

在幫客戶提供新服務時，卻發現他們的需求已經被其他對手處理。當房地產客戶打算擴大經營規模時，可能需要租賃額外的設備和大額貸款。如果銀行可以同時提供這兩種服務，那么抓住這個新機會是有意義的。尤其是當知道向客戶銷售額外產品或服務的可能性會隨著每一次共同合作的成功銷售而增加。在銀行業務中實施CRM軟件可以實現更深入、更個性化的客戶互動。借助CRM銀行技術，每個部門都可以訪問所有客戶的檔案信息，同時還可以設置單獨的觸發器以提供額外的服務。員工可以查找從營銷、銷售和服務數據中收集客戶資料，以識別并創造轉化潛在客戶的機會。當潛在客戶通過不同渠道時，員工都不必從頭開始跟蹤該客戶，這可以為客戶創造無縫和個性化的體驗，并為銀行創造一個簡化的轉換過程。

 

3、個性化的(de)客(ke)戶旅程

客戶留存關重要，但為了讓銀行保持持續增長，還需要源源不斷的新客戶。那么要如何找到新客戶呢？與新客戶聯系的最佳方式是什么？如何改善營銷方法？金融CRM管理系統可(ke)(ke)以回答(da)這些問題，以便為銀(yin)行(xing)(xing)提供源源不斷的(de)新客(ke)戶(hu)(hu)和潛(qian)在客(ke)戶(hu)(hu)。雖(sui)然能(neng)夠(gou)吸引大量客(ke)戶(hu)(hu)很棒，但每個客(ke)戶(hu)(hu)都(dou)跟蹤可(ke)(ke)能(neng)會使員工(gong)(gong)超負荷工(gong)(gong)作。那么如何在不知道(dao)客(ke)戶(hu)(hu)是(shi)誰以及他們想要(yao)(yao)什么的(de)情況下創建有針(zhen)對(dui)性、成(cheng)(cheng)功的(de)廣告活動呢(ni)？銀(yin)行(xing)(xing)需要(yao)(yao)盡(jin)可(ke)(ke)能(neng)多的(de)客(ke)戶(hu)(hu)數(shu)據，但如果(guo)沒有適當(dang)的(de)組織，就(jiu)無法看到發展趨勢(shi)。出色的(de)銀(yin)行(xing)(xing)CRM字體(ti)允許創建關(guan)鍵數(shu)據點、趨勢(shi)報告和可(ke)(ke)視(shi)化(hua)表達(da)，從而輕(qing)松與團隊成(cheng)(cheng)員共享。可(ke)(ke)以使用Salesforce Marketing Cloud查(cha)看需要(yao)了解的(de)有關每位客(ke)戶的(de)所有信息。還可以(yi)追溯(su)到上個月的(de)社交媒(mei)體活動、經常訪問的(de)網(wang)頁、誰在(zai)談論你，他(ta)們在(zai)說什么(me)？這一切都在(zai)那里。銀行的(de)CRM解決方案可以幫助跟蹤客戶行為和預測需求，然后自動發送建議，說明銀行如何通過定制的產品來滿足這些需求。

 

4、提高生產力

近十(shi)分之(zhi)八的(de)營(ying)銷線(xian)索從(cong)未轉化為銷售(shou)(shou)。假設(she)有一個完整的(de)銷售(shou)(shou)團隊，就平均而言，如果他單槍匹馬地增加了29%的(de)貸款銷售(shou)(shou)額(e)并提(ti)供(gong)了5-6倍于他工(gong)資收(shou)入(ru)的(de)回報，你會(hui)再(zai)聘請一位(wei)銀行家嗎？CRM管(guan)理系統更大限度(du)地減少重復(fu)性管(guan)理任務、簡化提(ti)案(an)以(yi)及銷售(shou)(shou)團隊只需點擊幾(ji)下即可了解成(cheng)本，從(cong)而幫(bang)助降低成(cheng)本。借助正確的(de)技術(shu)，銀行家能夠在更短的(de)時間內處(chu)理更多的(de)賬戶。

 

5、更(geng)有效的(de)溝(gou)通(tong)

宣傳方式從報紙廣(guang)告、廣(guang)告牌(pai)(pai)，到社交媒體(ti)、電子郵件營(ying)銷、網站流量、搜索(suo)引擎營(ying)銷等，已(yi)經走了(le)很長一段路。宣傳方式數(shu)(shu)字(zi)化使銀行能(neng)夠以較低的廣(guang)告成本接觸(chu)更多企業，這(zhe)種對技術(shu)的依賴也(ye)帶(dai)來了(le)自(zi)(zi)身的挑戰，因(yin)為現在(zai)的客戶(hu)只需敲幾(ji)下鍵(jian)盤就可以毀掉一家企業的品牌(pai)(pai)聲(sheng)譽。比起良好(hao)的體(ti)驗，大多數(shu)(shu)客戶(hu)更喜(xi)歡分(fen)享自(zi)(zi)己在(zai)某企業、品牌(pai)(pai)糟糕的經歷(li)。因(yin)此如果企業沒有找到解(jie)決方案，隨時可能(neng)面臨公(gong)關噩夢。而CRM軟(ruan)件可以幫助(zhu)監控網絡上有關自(zi)(zi)己品牌(pai)(pai)和產(chan)品的信息，可以讓(rang)企業更輕松、快速的做出反應，及時清理不(bu)善的言論。

 

6、跨部門數據跟蹤

現在的(de)營(ying)銷(xiao)是(shi)一(yi)個數(shu)據驅動的(de)領域。但點擊和訪問并不是(shi)唯一(yi)能夠(gou)改善營(ying)銷(xiao)數(shu)據的(de)關鍵點。當(dang)銀(yin)行業(ye)務員與潛在客(ke)戶(hu)(hu)交談時，最關心的(de)是(shi)在解決(jue)客(ke)戶(hu)(hu)問題(ti)的(de)同時如何更好地出售優質(zhi)業(ye)務，貸款流程的(de)哪些部(bu)分會(hui)給(gei)客(ke)戶(hu)(hu)帶來問題(ti)？好的(de)CRM管理系統(tong)可以跨部(bu)門跟蹤同一(yi)個客(ke)戶(hu)(hu)的(de)個人數(shu)據。

 

7、更好的(de)服務

借助正確(que)的銀行技術，可以給客(ke)(ke)戶提供諸如移動(dong)支票存款、欺詐(zha)警報、無紙化報表、客(ke)(ke)戶服(fu)務(wu)聊天等(deng)服(fu)務(wu)。并且如果將這些(xie)服(fu)務(wu)與可以跟蹤所(suo)有客(ke)(ke)戶交(jiao)互行動(dong)的CRM軟件對接時，工作(zuo)效率和企業收(shou)益會高許(xu)多。 

 

8、改善客戶體驗

美國某金融機構有300種不同的產品和數千家分支機構，其附屬集團負責人稱這家金融機構為“關系銀行”，該企業使用Salesforce作為保持客戶滿意度的關鍵。由于銀行客戶會使用多種銀行產品，因此經常需要跨多個部門的幫助。使用好的銀行CRM軟件可以讓企業的所有部門步調統一，并能夠為每個客戶快速提供解決方案，而不是將客戶交給一個又一個部門。

 

只(zhi)需(xu)在CRM管理(li)系統中點(dian)擊幾(ji)下就可以(yi)訪問(wen)(wen)豐(feng)富的客(ke)(ke)(ke)(ke)戶資料。客(ke)(ke)(ke)(ke)戶的業務是源源不斷地(di)，因此每次與新客(ke)(ke)(ke)(ke)服交談時(shi)都(dou)要求(qiu)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶重(zhong)復之前的問(wen)(wen)題或(huo)者(zhe)是翻找客(ke)(ke)(ke)(ke)戶地(di)歷(li)史記錄，這會(hui)消(xiao)磨客(ke)(ke)(ke)(ke)戶地(di)耐(nai)心并且浪費時(shi)間。企業可以(yi)在客(ke)(ke)(ke)(ke)戶需(xu)要幫助(zhu)的時(shi)候立(li)即提取每張歷(li)史工單、購(gou)買情況和數(shu)據點(dian)，這樣就可以(yi)迅速介(jie)入給客(ke)(ke)(ke)(ke)戶提供解決辦法。