點對點借貸、KYC服務(know-your-customer, 了解你的客戶）、人工智能AI、股票&交易應用程序。一些人稱之為金融科技創新的“海嘯” 正在席卷整個金融服務業。顛覆并不是要推翻左右兩派的現任者，但影響是非常真實的。

 

例如，在財富管理領域賺了一筆可觀的利潤之后，像WealthSimple這樣的機器人顧問平臺已經吸引了媒體的注意。同時，領先的公司越來越多地轉向金融科技公司和其他數字化轉型解決方案，以在殘酷的市場競爭中保持領先地位。

 

（P.S. Wealthsimple是一個智能投顧平(ping)臺，提(ti)供自動化的(de)(de)KYC方案，通過前(qian)期搜(sou)集客(ke)戶的(de)(de)財務狀況以及其風(feng)險承受(shou)(shou)度(du)，從而為(wei)客(ke)戶提(ti)供高匹配度(du)的(de)(de)投資組(zu)合，并(bing)且任(ren)何資金量(liang)規(gui)模的(de)(de)賬戶都(dou)可以享受(shou)(shou)到同(tong)樣的(de)(de)服務。）

如果你正在尋(xun)找方法(fa)來提高(gao)您(nin)數字化轉型(xing)的(de)實踐–不(bu)用擔(dan)心。即使對于較具創(chuang)新性(xing)的(de)團(tuan)隊來說(shuo)，變革也可能令(ling)人生畏。但這并不(bu)一(yi)定要復(fu)雜（甚至(zhi)不(bu)算昂貴）。怡(yi)海軟件建議(yi)您(nin)考(kao)慮以(yi)下可以(yi)幫助您(nin)啟(qi)動數字化轉型(xing)的(de)策略。

 

1. 采用不(bu)同的方式與客戶聯(lian)系

如前所述，客戶的(de)(de)(de)期望正在(zai)發生變化。調查(cha)顯示，千禧一代(dai)(dai)(1982-2000出生)比(bi)正式(shi)坐下來(lai)更喜歡簡(jian)短，快速(su)的(de)(de)(de)對(dui)話(hua)。接受(shou)他們喜歡的(de)(de)(de)談(tan)話(hua)方式(shi)和媒(mei)介，例如電子郵件和文本(ben)，將(jiang)確保你迎合他們的(de)(de)(de)喜好。不(bu)過，您(nin)也不(bu)想失去這(zhe)種(zhong)個人(ren)風格。在(zai)某些(xie)情(qing)況下（例如緊急情(qing)況下）的(de)(de)(de)面對(dui)面交(jiao)流(liu)對(dui)于您(nin)的(de)(de)(de)實踐(jian)成功仍然至(zhi)關重要。諸如Zoom或Goto Meeting之類的(de)(de)(de)視頻會(hui)(hui)議解決(jue)方案提供(gong)了一種(zhong)方便(bian)(bian)的(de)(de)(de)替代(dai)(dai)方案。這(zhe)些(xie)服務使您(nin)可(ke)以(yi)在(zai)幾秒鐘內(nei)建立(li)網絡會(hui)(hui)議，以(yi)便(bian)(bian)進(jin)行(xing)快速(su)、個人(ren)的(de)(de)(de)對(dui)話(hua)，而且幾乎(hu)不(bu)需要任何成本(ben)。另(ling)外(wai)，您(nin)將(jiang)面臨更少的(de)(de)(de)的(de)(de)(de)壓力(li)并(bing)節省(sheng)了時間。

 

（P.S. Zoom是一款(kuan)多人手機云視(shi)頻會議軟(ruan)件(jian)(jian)，為(wei)用戶(hu)提供兼備高清視(shi)頻會議與移動網絡會議功能的免費云視(shi)頻通話服(fu)務。GoToMeeting是logmein的一個強大的軟(ruan)件(jian)(jian)視(shi)頻會議軟(ruan)件(jian)(jian)服(fu)務。）

 

2. 開始將您的文檔(dang)數字化(hua)

由于嚴格的監管要求，顧問必須收集、簽署和存儲每個客戶的表單掃描，而這些要求似乎一年比一年繁重。值得慶幸的是，有許多應用程序可以幫助你提高效率（或至少使其變得更易于管理）。例如，擁有大量云存儲空間的CRM系統提供了一個安全、方便的地方來存儲成千上萬的數字化文檔，然后您可以使用搜索和篩選功能在幾秒鐘內檢索這些文檔。

 

為(wei)了(le)消除繁瑣的(de)打(da)印-簽名-傳真（掃(sao)描）工作流(liu)程，還可以考慮使用(yong)EchoSign或Docusign之類的(de)解決方案(an)。這些對(dui)于日常合同和表格都是合法且安全的(de)，并(bing)且可以將審批時(shi)間從幾天縮(suo)短到幾秒鐘，同時(shi)減(jian)少了(le)辦公(gong)用(yong)紙的(de)開銷。另外，從客戶(hu)的(de)角度來(lai)看，用(yong)于現(xian)代平板電(dian)腦和手寫筆的(de)電(dian)子簽名工具看起(qi)來(lai)也(ye)很靈(ling)巧(qiao)。

 

（P.S. EchoSign是基于網(wang)絡的(de)電子簽(qian)(qian)名和(he)簽(qian)(qian)名自(zi)動化提(ti)供商。DocuSign通(tong)過在互(hu)聯網(wang)上審核認證用戶的(de)數字簽(qian)(qian)名，扮演著(zhu)一位(wei)類似持有相(xiang)關文件(jian)的(de)中(zhong)介(jie)人的(de)角色。  ）

 

3.提高(gao)您的營(ying)銷水平

另一(yi)個策略是加大你的(de)(de)市場(chang)推廣力度。這(zhe)(zhe)可以(yi)(yi)幫(bang)助您(nin)(nin)獲(huo)得新客(ke)戶(hu)(hu)，而不必雇傭龐大的(de)(de)營(ying)(ying)銷團(tuan)隊。幾個簡單的(de)(de)推廣策略和一(yi)個合理的(de)(de)每月投(tou)資計劃就可以(yi)(yi)迅速實(shi)現這(zhe)(zhe)一(yi)點。考慮一(yi)下已經(jing)存在(zai)的(de)(de)眾多易于使(shi)用的(de)(de)營(ying)(ying)銷工具。諸如(ru)MailChimp之(zhi)類的(de)(de)解決方案可以(yi)(yi)幫(bang)助您(nin)(nin)自動化專業的(de)(de)營(ying)(ying)銷新聞(wen)通訊-而包括(kuo)HubSpot在(zai)內的(de)(de)其他新聞(wen)通訊則可以(yi)(yi)簡化潛(qian)在(zai)客(ke)戶(hu)(hu)和新客(ke)戶(hu)(hu)信息的(de)(de)捕獲(huo)。

（P.S.  MailChimp是一個實(shi)用(yong)的電子報行(xing)銷工具(ju),同時能管理眾多的客戶(hu)群組、追蹤(zong)郵件活動以(yi)及產生(sheng)追蹤(zong)報表。  ）

4.考(kao)慮為顧問構建的機(ji)器人(ren)平(ping)臺

雖然(ran)很容(rong)易將機器人(ren)顧(gu)(gu)問(wen)解(jie)決方案視為敵人(ren)，但這樣做(zuo)有(you)可能(neng)會錯失大(da)量(liang)機會。與(yu)Wealthsimple和Nest Wealth（智能(neng)投顧(gu)(gu)平臺(tai)(tai)）一樣，許多公司已(yi)經創建了(le)面向顧(gu)(gu)問(wen)的平臺(tai)(tai)，值得一試(shi)。雖然(ran)無法真的代替人(ren)類，但智能(neng)顧(gu)(gu)問(wen)可以使您的工作更加有(you)效，從而在不犧牲出色客戶服務的情況(kuang)下幫助(zhu)您擴大(da)客戶群。

 

5.使CRM系統成為(wei)您(nin)的運營樞紐

這似乎是來自CRM系統廠商的偏見(我們不能假裝我們不是)，但金融CRM系統確實是您的組織數字化轉型不可或缺的一部分。它遠不只是存儲客戶電話號碼那么簡單。它是企業踐行的中樞神經系統：捕獲和組織KYC信息的單一位置；跟蹤家庭成員（非常推薦），并設置自動化的工作流程和提醒，讓您永遠不會錯過任何一個節拍。

 

此外，許多CRM系統廠商都提供與市場營銷和客戶服務的整合以及如ERP系統、BI平臺等的集成。有了這些，您可以毫不費力地將線索信息導入CRM系統。一旦合并為統一視圖，你可以很容易地根據年齡、地點、家庭構成等對你的客戶進行分類，并更深入地了解你的客戶的個人偏好和金融服務需求。

 

還一個好處是，通過與電子(zi)郵件和(he)呼叫解決方案集成的(de)CRM系統，您可(ke)(ke)(ke)以建立完整，新的(de)和(he)有組織的(de)客戶通信記錄。這樣不僅可(ke)(ke)(ke)以在上次中斷(duan)的(de)地(di)方輕松進行無縫(feng)對話-您可(ke)(ke)(ke)以輕松地(di)追溯到您的(de)步驟，并在每個步驟中建立合(he)規(gui)性和(he)可(ke)(ke)(ke)審核性。

 

財富管理：金融服務的未來蘊藏于此。
如今，客戶希望在自己所需時獲得個性化的溝通體驗、積極有效的見解，以及圍繞目標制定的計劃方案。了解如何大幅提高顧問的工作效率以及建立持久的客戶關系。

 

 銀行業：成為客戶青睞的銀行。
零售銀行和商業銀行的從業者可以在各類產品和業務領域獲取豐富的客戶簡檔。員工可以依靠明智的見解來發現新的業務機會，從而與潛在客戶互動，轉換更多銷售線索，并建立維持終生的客戶關系。
 
保險業：滿足每位投保人不斷變化的需要。
將社交媒體、網頁和電子郵件等方式整合為一個全方位渠道，在客戶更需要的時候提供出色服務 — 這一切在單個 Salesforce 實例中即可完成。

 

資本市場：為您的機構客戶提供世界一流的服務。
行業較具影響力的眾多投資銀行和買方企業均依靠 Salesforce 幫助他們安全地進行協作、簡化客戶互動流程。

借助如 Salesforce 的金融服務 CRM 解決方案，您的銀行或金融機構可以為客戶提供個性化體驗，贏得客戶的信任和忠誠度。借助salesforce金融顧問軟件等各類專業軟件，可以提供銷售、服務和營銷三合一的集成解決方案，打破部門間的隔閡，幫助打造跨各個部門和經由所有溝通渠道的連貫且個性化的客戶體驗。無論是零售銀行的柜員還是財富管理顧問，Salesforce 的金融 CRM 解決方案正在幫助金融機構徹底革新服務客戶的方式。

雖然變(bian)革不能(neng)一蹴而(er)就，但沒有什么可擔心的(de)。有很多劃算的(de)選擇可以(yi)幫(bang)助您開始進行數字(zi)(zi)化轉(zhuan)型。通過利用(yong)數字(zi)(zi)解決方案，您可以(yi)幫(bang)助您和您的(de)團隊，同時您你以(yi)后更深(shen)刻的(de)轉(zhuan)變(bian)打(da)下基礎(chu)。

 

雖(sui)然(ran)變革不能一(yi)蹴而就，但沒有什么可(ke)(ke)擔(dan)心的(de)(de)(de)。有很多劃算的(de)(de)(de)選(xuan)擇可(ke)(ke)以(yi)(yi)幫助(zhu)你(ni)(ni)開始你(ni)(ni)的(de)(de)(de)數字(zi)化轉型，可(ke)(ke)以(yi)(yi)幫助(zhu)您開始進行數字(zi)化轉型。通過利(li)用數字(zi)解決(jue)方案，你(ni)(ni)可(ke)(ke)以(yi)(yi)幫助(zhu)你(ni)(ni)和你(ni)(ni)的(de)(de)(de)團隊，同(tong)時為(wei)你(ni)(ni)以(yi)(yi)后更深刻(ke)的(de)(de)(de)轉變打下基(ji)礎。